L'AMF contrôle les tutelles

Concernant le premier sujet, les visites mystère, menées auprès de 17 établissements (courtiers, banques en ligne, services en ligne de banques traditionnelles) ont mis en lumière les faiblesses des questionnaires en ligne visant à établir le profil financier des clients. En outre, l'AMF souligne que "lorsque des ordres sont passés sur des instruments financiers complexes, les mises en garde visent moins à les éclairer qu'à exonérer l'établissement en transférant la pleine responsabilité de l'ordre au client". Concernant l'accueil des personnes sous tutelle, il ressort des visites mystère que les conseillers financiers semblent globalement peu armés pour répondre à cette clientèle spécifique. Les questions pour connaître le tuteur et la personne protégée se limitent bien souvent aux seuls revenus et à la situation familiale. Les charges de la personne sous tutelle sont peu abordées, et les conseils ou préconisations sont généralement peu approfondis. Il semble également que les conseillers aient peu de connaissance sur l'existence de services dédiés au sein de leur établissement : seul 1 conseiller sur 2 en connaît l'existence et seuls 2 conseillers ont remis aux tuteurs une documentation spécifique.