Que vaut votre banquier ?

07 Juil 2021

Au total, 330 visites effectuées dans 11 enseignes bancaires, en région parisienne et en province, en reprenant les trois scénarios déjà testés : "risquophile", "risquophobe" et "jeune actif". Les résultats ont confirmé les constats des années précédentes : la compétence des conseillers est globalement bonne mais les questions sur les connaissances et l'expérience du client potentiel, demandeur d'une solution d'épargne, demeurent limitées et des progrès restent nécessaires dans la présentation des avantages et inconvénients des produits proposés. Bien que la découverte du client soit incomplète, l'AMF reconnait que les propositions commerciales prennent globalement en compte le profil du prospect. Cependant, les visites témoignent d'une autre constante : les propositions sont essentiellement tournées vers l'assurance-vie, quel que soit le profil.

Particulier - Assurance vie
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